برچسب - تراکنش

هیات عامل بانک مرکزی با افزایش سقف صدور کارت هدیه بانکی از بیست میلیون ریال به پنجاه میلیون ریال موافقت کرد.

بانک مرکزی به منظور پوشش نیازمندی مردم در سراسر کشور جهت دریافت وجه نقد در ایام پایانی سال، سقف برداشت از پایانه‌های خودپرداز را از ۲۵ اسفند سال جاری تا ۲۰ فروردین سال آینده، از ۲ میلیون ریال به ۳ میلیون ریال افزایش داد.

گزارش ۲۹ آبان ۱۴۰۳ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در خصوص «درخواست طرح پیش‌نویس دستورالعمل تعیین حدود تراکنش ‌های بانکی اشخاص» به انضمام مصوبه ۱۴ آذر ۱۴۰۳ شورای تنظیم‌گری و نظارت بانکی مطرح شد و مورد بررسی قرار گرفت.

هیات عالی اتخاذ تصمیم در مورد نرخ کارمزد خدمات بانکی متناسب با هزینه تمام شده، شرایط روز وتواتر خدمات موضوع بند ۱۱ ماده ۸ قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران را به هیات عامل تفویض نمود.

بانک مرکزی بخشنامه الزامات قانونی مبارزه با پولشویی را به شبکه بانکی و مشتریان بانک‌ها ابلاغ کرد.

بانک مرکزی "دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری" را به شبکه بانکی ابلاغ کرد.

نکته‌ای که باید در مورد کارت به کارت و انتقال وجه با مبلغ بالا از طریق گوشی توجه کرد، این است که این روش نیز مانند سایر روش‌ها دارای سقف و محدودیت‌هایی است. به علاوه، در تمامی بانک‌ها، سقف انتقال وجه با گوشی معمولاً کمتر از سایر روش‌های کارت به کارت است.

بانک مرکزی ایران با هدف کنترل تراکنش ‌های مالی و جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی، سقف مشخصی را برای انتقال وجه با استفاده از شماره شبای بانکی تعیین کرده است. این سقف به این معناست که شما در هر تراکنش نمی‌توانید مبلغ نامحدودی را به حساب دیگری واریز کنید.

آیین نامه اجرایی ماده ۲۱۹ قانون مالیات‌های مستقیم که در مرداد ۱۴۰۳ اصلاح شده است سازوکار رسیدگی به مودیان غیر فعال را مشخص کرده است.

بر اساس اعلام بانک مرکزی، سقف انتقال وجه روزانه کارت به کارت در خودپردازها، موبایل بانک و اینترنت بانک، ۱۰ میلیون تومان و در نرم‌افزارهای پرداخت به پنج میلیون تومان می‌رسد.

سربازرس اداره مبارزه پولشویی بانک مرکزی گفت: سقف تراکنش غیر حضوری شبکه بانکی از ۱۰۰ میلیون روزانه به ۲۰۰ میلیون تومان افزایش یافت.

بانک مرکزی اعلام کرد: طرح کهربا در ۶ بانک ملی، صادرات، کشاورزی، تجارت، ملت و آینده آغاز شده و با این طرح تراکنش بانکی با برنامک‌های هوشمند تلفن همراه بدون نیاز به کارت‌های بانکی انجام می‌شود.

طبق ابلاغیه‌ی بانک مرکزی، سقف تراکنش خرید در هر روز برای اشخاص حقیقی افزایش پیدا کرده است.

بانک مرکزی حداکثر تراکنش خرید روزانه را ۱۰۰ میلیون تومان افزایش داد و به ۲۰۰ میلیون تومان رساند.

بانک مرکزی به منظور شفاف­ سازی تراکنش ‌­های بانکی و مبارزه با پولشویی، علاوه بر شناسایی و نظارت بر مبداء و مقصد تراکنش ­ها، موضوع تراکنش ‌­های بانکی و گزینه «بابت» در نقل و انتقالات بانکی را مورد توجه قرار داده است.

بر اساس این بخشنامه، به مدیران کل امور مالیاتی اختیار تام داده شده تا با استفاده حداکثری از ظرفیت بخشودگی جرایم قابل بخشش به استثنای موارد خاص و قانونی جهت نهایی کردن پرونده مالیاتی مودیان کوچک و خرد اقدام نمایند.

رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی گفت: برخی از فعالان اقتصادی با هدف این که در تور‌های رصد مالیات قرار نگیرند برای فرار مالیاتی از دستگاه کارتخوان استفاده می‌کنند.

بر اساس دستور رئیس مرکز اطلاعات مالی کشور، ارائه خدمات کارت به کارت بیش از ۱۰ میلیارد ریال یا ۲۰۰ تراکنش دریافتی در ماه به اشخاص حقیقی فاقد پرونده مالیاتی در تمامی کارت‌های بانکی متصل به کد ملی اشخاص مذکور ممنوع می‌باشد.

هر واریزی به حساب تجاری، درآمد تلقی می‌شود و لزوما به این معنی نیست که از این درآمد مالیات اخذ می‌شود. چرا که همه واریزی‌ها مشمول مالیات نمی‌شوند و درآمد یا فروش تلقی می‌شود.